Ich wuchs in der Nähe von Heidelberg in einem konservativen Elternhaus auf. Sehr früh hatte ich den Wunsch, Architekt zu werden. Nach einem Praktikum habe ich mich aber doch anders entschieden. Meine Mutter gab mir viel auf meinem weiteren Lebensweg mit, leider starb sie kurz nach dem Abschluss meines Studiums und konnte ihn nicht mehr erleben. Kurz danach erlebte ich einen weiteren Schicksalsschlag. Durch diese Erfahrungen erhielt ich eine einzigartige Perspektive auf die Begriffe Familie, Freiheit und Unabhängigkeit. Ich verstand: Ein gelungenes Leben ist die Summe der Stunden, die ich mit den Menschen verbringe, die ich liebe und schätze und in denen ich das tue, was ich liebe. Darum wusste ich schon als junger Mann, dass ich meinem Weg auf meine eigene Weise folgen würde.

Einstieg ins Vermögensmanagement

Nach dem Studium habe ich eine vielversprechende und gut bezahlte Karriere im Private Banking gestartet. Als Executive Consultant war ich schließlich für die Betreuung größerer Familienvermögen im mehrstelligen Millionenbereich verantwortlich.

Anfangs war ich begeistert von den Möglichkeiten, schnell sehr viel Neues zu lernen und anderen zu helfen. Ich setzte auch selbst die Anlageempfehlungen meines Arbeitgebers um, stellte aber fest, dass die Kosten extrem hoch waren, obwohl ich vergünstigte Produkte (sog. Hauskonditionen), hatte und die Anlagen nicht das hielten, was im Marketing versprochen wurde. Das hat mich extrem desillusioniert. Ich habe auch selbst aktiv getradet, nicht nur mit Aktien, sondern auch mit Optionsscheinen und CFD’s. Zeiteinsatz und Risiko standen aber in keinem Verhältnis. Die Finanzindustrie verleitete mich zu Dingen, von denen ich aus der Kapitalmarktforschung wusste, dass sie nichts bringen.

Mit zunehmendem Wissen war ich irgendwann im Konflikt: Ich wollte das Beste für meine Kunden, musste mich aber mit dem abfinden, was mir der Konzern vorsetzte und Vertriebsvorgaben erfüllen. Mir war irgendwann klar, dass es in großen Teilen der Branche (95 %) nicht um echte Beratung geht, sondern um Produktverkauf, neue Trends und Geschichten, die den Kunden verkauft werden sollen. Irgendwann muss man sich entscheiden – will ich dieses Spiel mitmachen oder ändere ich etwas?

Der Wendepunkt

Der Weg aus diesem Korsett führte für mich zuerst zum Certified Financial Planner®, dem weltweit höchsten Ausbildungsstandard im Bereich Finanzplanung und Vermögensmanagement. Wir sind leider eine rare Spezies, in Deutschland gibt es gerade mal 1.600 Zertifikatsträger.

In dieser Zeit machte ich mich auf die Suche nach den besten Lösungen für Kapitalanleger. Ich habe unzählige wissenschaftliche Aufsätze und Fachbücher gelesen, sowie mich mit anderen Fachleuten und institutionellen Investoren vernetzt. Die Entscheidung reifte dann sehr schnell, mit dem neuen Wissen und den Möglichkeiten zu neuen Ufern aufzubrechen. Ich kam zur Erkenntnis: echte Beratung, eine Beratung auf Weltklasseniveau, ist nur bankenunabhängig und ohne Provision, also auf Honorarbasis, möglich.

Neustart

2014 machte ich mich deshalb als selbstständig und gründete mein eigenes Family Office. Die meisten, gerade großen Mandanten, wollten weiter von mir betreut werden, als Sie erfahren haben, was ich tue und warum. Ich hatte auch Unterstützung durch Kollegen, die den gleichen Weg mit mir gegangen sind. Wenn Menschen mit gleichen Werten und Anliegen zusammentreffen, verbünden sie sich, multiplizieren ihr Potenzial und setzen ihren beruflichen Weg zusammen fort, Amatara Independent Advisors war 2017 als Family Office geboren. Wir sind auf das, was wir aufgebaut haben, richtig stolz, denn unsere Expertise und die Art, wie wir arbeiten, sprach sich herum, sodass wir mittlerweile viele erfolgreiche Unternehmerfamilien begleiten. Das erfüllt mich mit Stolz.

Im Nachhinein war es nicht nur ein Weg in die Freiheit, sondern auch eine echte berufliche Erfüllung. Mittlerweile liebe ich wieder, was ich tue. Ein echtes Geschenk. Ich unterstütze meine Kunden dabei, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen und mit ihrem Vermögen richtig umzugehen und es als das zu behandeln, was es ist – ein kostbares Gut, das Beachtung und Pflege benötigt. Ich unterstütze wohlhabende Familien, Unternehmer und erfolgreiche Privatpersonen auf ihrem Weg – an beruflichen und privaten Wegmarken. Damit sie ihre Potenziale vollständig zur Entfaltung bringen, sinnvoll einsetzen und sich auf das konzentrieren können, was zählt – das Leben.

Herzliche Grüße

Ihr Tobias Bäuerle